GEMINI Fondation collective

Placements

  

GEMINI Fondation collective propose au choix de ses clients quatre pools de placement comportant des parts en actions différentes. Toutes les stratégies de placement sont largement diversifiées.

      

Rendement sur différentes périodes (en %)

GEMINI Pool 20 GEMINI Pool 35 GEMINI Pool 50 GEMINI Pool 0
Exercice commercial Rendement Indice de référence Rendement Indice de référence Rendement Indice de référence Rendement Indice de référence
Mars 2018 0,11 0,16 -0,30 -0,22 -0,49 -0,46 0,43 0,33
YTD -0,78 -1,01 -1,45 -1,37 -1,54 -1,63 0,19 -0,03
1 an 2,86 2,15 3,84 3,53 4,66 4,39 1,18 0,95
3 ans 2,06 2,02 2,76 2,86 3,33 3,33 1,40 1,64
5 ans 3,44 3,57 4,35 4,65 5,14 5,31 1,93 2,30
10 ans 3,36 3,42 3,76 3,84 4,10 4,07 n.a. n.a.
  

 

Les valeurs de rendement spécifiques à chacune des institutions de prévoyance ne sont disponibles à chaque fois que cinq jours ouvrables plus tard environ.
Les valeurs de 1 à 10 ans sont actualisées mensuellement (sur les 12 derniers mois) conformément à la stratégie de placement et comparé à l'indice de référence.
Lancement du Pool 0 le 1er janvier 2010

  

Rendement par année (en %)

GEMINI Pool 20 GEMINI Pool 35 GEMINI Pool 50 GEMINI Pool 0
Exercice commercial Pool 20 Indice de référence Pool 35 Indice de référence Pool 50 Indice de référence Pool 0 Indice de référence
Mars 2018 0,11 0,16 -0,30 -0,22 -0,49 -0,46 0,43 0,33
2017 5,17 4,78 7,90 7,60 9,53 9,41 1,50 1,33
2016 2,92 3,21 3,61 3,91 4,11 4,15 1,78 2,01
2015 0,67 1,22 0,62 1,13 0,62 1,06 2,05 2,91
2014 7,33 7,88 7,30 8,35 7,95 8,50 3,44 3,99
2013 4,48 4,34 7,95 7,81 10,60 10,51 0,73 1,61
2012 6,65 7,05 8,64 8,87 9,76 10,06 3,89 3,43
2011 1,64 2,19 -0,10 0,39 -1,26 -0,82 3,73 4,92
2010 3,80 4,18 3,76 3,97 3,69 3,80 3,08 3,25
2009 11,08 13,32 13,60 16,30 15,50 18,41 n.a. n.a.
  

 

Indice de référence pondéré selon la stratégie de placement
Lancement du Pool 0 le 1er janvier 2010

  

Résultat des placements (en %)

Rendement obtenu sur les placements
Exercice commercial GEMINI Pool 20 GEMINI Pool 35 GEMINI Pool 50 GEMINI Pool 0 Intérêt LPP
2017 5,17 7,90 9,53 1,50 1,00
2016 2,92 3,61 4,11 1,78 1,25
2015 0,67 0,62 0,62 2,05 1,75
2014 7,33 7,30 7,95 3,44 1,75
2013 4,48 7,95 10,60 0,73 1,50
Valeurs moyennes 2013-2017 4,12 5,48 6,56 1,90 1,45
  

Principe

GEMINI offre au choix de ses clients quatre pools de placement présentant des profils de risque différents. Les pools se distinguent par leur part en actions. Le pool GEMINI 20 comprend 20% d’actions, les pools GEMINI 35 et 50 comportent une part en actions correspondante. Le pool GEMINI 0 ne contient pas d’actions mais, en contrepartie, sa part immobilière est plus élevée. Les clients ont la possibilité de modifier leur stratégie de placement deux fois par année. Les grands clients peuvent aussi déterminer la stratégie de placement et les gérants de fortune. 


La Commission de placement indépendante sélectionne les produits et les gérants de fortune les plus appropriés pour chaque catégorie de placement, conformément à la stratégie de placement fixée par le Conseil de fondation. 


GEMINI administre les placements via des fonds institutionnels. Dans le cadre de ce fonds à investisseur unique auprès de l’UBS, GEMINI réduit ses coûts tout en augmentant la transparence et la flexibilité.

  

Structure

Le Conseil de fondation est l’organe de direction suprême. Il constitue une Commission de placement indépendante pour l’élection et la surveillance des gérants de fortune externes. La Commission de placement se compose de représentants des clients et de spécialistes en placement. Divers gérants de fortune sont désignés afin d’assurer la mise en œuvre opérationnelle des catégories de placement.

  

Liste des gérants de fortune par catégorie de placement

Catégorie de placement Gérants de fortune
Liquidités Pictet, Banque Syz
Obligations en CHF Banque Syz, UBS
Obligations d'Etat en monnaies étrangères hedged Black Rock
Obligations d'entreprise en monnaies étrangères hedged Black Rock
Emprunts convertibles RWC, Jupiter, Lombard Odier
Global High Yield Bonds hedged Principal Global, Schroders
Emerging Markets Debt Hard Currency hedged Ashmore, Global Evolution, Pictet
Actions Suisse Credit Suisse
Actions étranger Credit Suisse
Actions étranger hedged Credit Suisse
Actions marchés émergents Credit Suisse
Immobilier Suisse divers
Immobilier Etranger divers
Placements alternatifs* Partners Group
  

 

*Positions valables jusqu’à la date d’échéance (seulement pools 20 à 50) 

  

Processus de placement

  

  

Pools de placement

 
 

GEMINI Pool 20

La stratégie de placement GEMINI 20 comprenant 20% d’actions représente la solution adéquate pour les institutions de prévoyance dont les réserves de fluctuation de valeurs sont faibles ou inexistantes. Tout en limitant les risques, cette stratégie permet d’obtenir des rendements suffisants à long terme, supérieurs aux rémunérations minimales LPP. 

Indices du Pool 20 en %

Réserve de fluctuation de valeurs nécessaire pour la part obligatoire           8,6
Réserve de fluctuation de valeurs nécessaire pour la part surobligatoire      7,5

 
 

GEMINI Pool 35

Le pool de placement GEMINI 35, qui comprend une part en actions stratégique de 35%, est destiné aux institutions de prévoyance qui ne sont pas tenues de respecter la rémunération minimale LPP ou dont la capacité à prendre des risques est plus importante. Présentant un risque modéré, cette stratégie comporte un potentiel de rendement à long terme nettement supérieur à la rémunération minimale légale. 

Indices du Pool 35 en %

Réserve de fluctuation de valeurs nécessaire pour la part obligatoire          12,2
Réserve de fluctuation de valeurs nécessaire pour la part surobligatoire     11,1

 
 

GEMINI Pool 50

Les institutions de prévoyance dont la capacité à prendre des risques est très élevée ont la possibilité d’investir dans le pool de placement GEMINI 50, dont la part en actions stratégique se monte à 45% (fourchette entre 40 et 50%). Les fortes fluctuations du rendement sont compensées par les réserves déjà disponibles, ce qui permet de réaliser de très bons rendements à long terme. 

Indices du Pool 50 en %

Réserve de fluctuation de valeurs nécessaire pour la part obligatoire            15,4
Réserve de fluctuation de valeurs nécessaire pour la part surobligatoire       14,3

 
 

GEMINI Pool 0

Le Pool GEMINI 0, qui se caractérise par le renoncement aux actions et une forte pondération des placements immobiliers suisses, mise entièrement sur la continuité et la minimisation des risques de cours.

Indices du Pool 0 en %

Réserve de fluctuation de valeurs nécessaire pour la part obligatoire            4,9
Réserve de fluctuation de valeurs nécessaire pour la part surobligatoire       3,9